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揭秘:银行卡在身,卡内巨额现金却被取走?(图)

126 阅 - - 其他 - 来源:腾讯新闻
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离奇消失的存款

2015年10月1日晚12点前后,家住湖北武汉的胡某突然接到一连串手机短信,显示自己建设银行的储蓄卡被人在ATM机分几次取走了24900元。这让胡某非常意外,自己的银行卡就在身上,怎么会接到取款短信?


胡某开始认为是诈骗短信,但在父母建议下,她还是立即到楼下的ATM机上进行了查询。查询结果让胡某吃了一惊,自己卡上居然真的少了24900元。她立即通过网上银行进行查询,发现自己的银行卡在重庆市三峡广场工商银行的ATM机上进行了取款操作。胡某立即拨打110,并赶到重庆市沙坪坝区沙坪坝派出所报警。

成立联合专案组

沙坪坝派出所民警接警后迅速调取了监控视频,发现作案嫌疑人是一名中年男子,戴着一顶棒球帽,整个操作过程将头埋得很低,看不清长相。

不过,民警还是敏锐地发现了一个细节,男子从外衣口袋里掏出一叠类似银行卡的白色卡片,他就是用这种白色卡片从ATM机取走了胡女士账户里的钱。犯罪嫌疑人手法娴熟,显然不是第一次作案。

沙坪坝分局立即将情况上报,重庆市公安局刑侦总队高度重视,并与沙坪坝分局成立了联合专案组,对案件进行攻坚。

案件侦破

近日,随着最后两名犯罪嫌疑人在外省落网,这起利用改装POS机窃取银行卡信息制作伪卡盗刷现金的重特大案件宣告侦破。

为侦破此案,重庆市公安局刑侦总队和沙坪坝公安分局组成联合专案组,历时1年,辗转数十万公里,打掉了这个从研发POS机盗录芯片、改造POS机,到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息,再到国外制作伪卡、国内盗刷提现的全链条团伙,最终抓获犯罪嫌疑人17名,摧毁犯罪产业链5条。此案受害人达1500余人,涉案金额500余万元。

谜底揭开

这一次的盗刷银行卡,运用了让你更加猝不及防的手段

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研发芯片安装到POS机

2014年,犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司的技术人员苏某、张某结识,几人共同研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片,只需将该芯片安装到普通POS机中即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。

2

组建团伙 通过网络

在互联网时代,互联网引发的各种新型法律问题不断涌现。如果法律界依旧习惯性地用传统的制度和学说框架去应对新现象,不仅无法对社会现实提出有说服力的解释,还可能阻碍互联网这一新兴产业的健康发展,有害于社会经济的转型与治理手段的创新。如何通过法治手段实现对网络社会的有效治理,已经成为推进国家治理体系和治理能力现代化的重要一环,迅速推进和加强网络立法工作,尽快建设完备的互联网法治体系,是当前落实依法治国方略的重要任务。

3

推销POS机

柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司信任,申办了10余台POS机进行改装,随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息、密码功能的POS机推销到一些消费场所。

4

定时收回 复制卡牌

当持卡人在这些商铺刷卡消费时,改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码,一段时间后柳某等人再借口定期维护POS机,将窃取的用户数据导出,利用这些数据信息在境外制作伪卡。伪卡到柳某等人手上后,由柳某招募的10余名不法分子在全国各地进行刷卡消费或取现,窃取受害人资金。

民警调查发现,2015年6月至2016年4月期间,柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机,窃取了1500余人的银行卡数据信息及密码,制成伪卡后盗刷人民币500余万元,其中单笔最高达92万元,涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省区市。 

目前,17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和信用卡诈骗罪已经被警方刑事拘留,等待他们的将是法律的严惩。同时,警方已查证核实案件300余起、找到受害人170余人,并为受害人追回经济损失100余万元。

如何防范

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提醒商铺

在安装POS机时要选择正规渠道,不要轻信银行工作人员以外的推销人员,以免被不法分子利用。

2

提醒公众

刷卡消费时要选择正规的营业场所,并尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡,支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡内不要存放大量资金。

可以通过银行给自己的信用卡设定刷卡上限额度,超过额度的消费必须输入手机验证码确认,这样能有效地避免经济损失;还可将“磁条卡”更换为更加安全的“IC芯片卡”,绑定手机短信通知,并定期更换银行卡密码。

此外,发现银行卡被人盗刷后,要第一时间向公安机关报警。同时,到最近的ATM机进行一次存款和取款操作,并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条,固定证据。